ウェルスナビ

事業内容

国内最大級のロボアドバイザーから、AIを活用した総合金融プラットフォームへの進化を目指す企業。2026年7月には預かり資産が2.1兆円を突破。三菱UFJフィナンシャル・グループ傘下で、資産運用に加え、保険・年金・住宅ローンなどを横断して提案する「MAP」を開発している。さらに2027年度中には三菱UFJ eスマート証券との経営統合を予定。

SBI証券や楽天証券が幅広い金融商品の取引機能、ブルーモ証券が自由なポートフォリオ設計に特色を持つのに対し、ウェルスナビは資産運用の全自動化と長期的な家計・資産管理支援が強み。今後はMUFGの顧客基盤を活用した事業拡大が期待される一方、統合後のサービス競争力と収益性向上が課題となる

注目する理由

国際分散投資の自動運用と税負担の最適化を一体提供する仕組みが強み。MUFGの顧客基盤を活用し、資産運用から保険・年金まで支援する総合金融プラットフォームへの進化に注目